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为了防止信用卡被用于赌博、电信诈骗等非法交易，近日，广西农村信用区多家银行和信用社宣布，将从4月份起限制贵盛信用卡超额支付，余额不得超过1万元（含1万元）。

公告称，信用卡是一种先透支后还款的银行卡。它不能用作收集工具。不得出租、出借、赠送、出售或以其他方式移交给他人使用信用卡。如有非法使用，银行有权终止交易并冻结该卡。

信用卡超额支付简单地理解为信用卡客户支付的超额支付资金或存入信用卡账户的资金。上述银行控制着信用卡的超额支付限额，这在业内相对少见。

原因可能是最近该地区通过过度支付信用卡账户转移电信网络欺诈和在线赌博资金的趋势逐渐明显。

此前，警方密集破获的多起电信网络诈骗和网络赌博案件也利用信用卡账户的超额支付进行资金转移。

近年来，随着公安机关加大对非法贩卖四张银行卡的打击力度，通过黑市交易的犯罪分子的银行账户资源供不应求，资金转移成本呈指数增长。

 因此，不法分子以信用卡为目标，利用信用卡进行超额支付，通过与子平台或其他“卡商”对接，获取持卡人的已用或闲置信用卡，然后将信用卡号提供给赌博网站进行赌博资金收集，或将其出售给电信网络诈骗团伙以收取诈骗资金。信用卡超额支付形成后，通过虚假商户信用卡取款POS机等伪装为正常交易的方式进行消费，以迅速分散转账和变现。

由于超额支付不会直接导致信用卡坏账，部分发卡机构的洗钱风险监控相对宽松，对信用卡超额支付可疑交易的监控可能会导致犯罪分子的漏洞，使信用卡被用于赌博、电信欺诈等非法交易。

4月11日，在北京召开的全国打击电信网络新型犯罪电视电话会议透露，要进一步加强支付监管，防范电信诈骗。

会议表示，将严厉打击转移、洗钱、技术支持、组织非法移民等黑灰色财产犯罪，坚决切断犯罪的关键环节。督促金融机构和支付机构建立风险监控机制，提高预警和拦截能力，进一步完善快速冻结支付机制和欺诈资金返还机制。要组织优势力量，重点抓好一批大案要案的查处工作，抓金主、铲窝、建平台、切断资金，做到深入彻底。要充分运用法律武器，依法从重从快惩处，切实形成对诈骗犯罪的强大威慑力。